Valuasi Polis

1. 1

   Tetapkan tanggal valuasiTunjukkan

   Tanggal valuasi adalah tanggal posisi seluruh hasil: polis yang terbit sesudahnya atau sudah berakhir tidak diukur, dan setiap periode laporan diberi tanggal kalender darinya. Isi juga periode pelaporan laporan gabungan dan aturan usia. Kartu produk di bawahnya membandingkan tanggal run sumber dan run IBNR dengan tanggal ini.

2. 2

   Panggil produk lewat kode produknyaTunjukkan

   Hitung tiap produk di Model Generator GMA, PAA, atau VFA dengan asumsi final, isi kode produk dan nama set asumsinya, lalu Simpan run. Di sini satu kartu untuk satu produk: pilih kode produknya, dan versi asumsi terbaru s.d. tanggal valuasi dipakai otomatis (versi lain dapat dikunci). Seluruh asumsi, kurva, metode, dan ketentuan produk dari run itu dipakai untuk setiap polis produk tersebut; kartu menampilkan tanggal run dan menandainya bila berbeda dari tanggal valuasi. Kartu yang sudah siap dapat dilipat. Bila liabilitas klaim yang sudah terjadi diukur dari data klaim, tautkan produk ke run IBNR & LIC yang bertanggal sama dengan tanggal valuasi: LIC run itu menggantikan LIC model pada tanggal valuasi.

3. 3

   Panggil data polis setiap produkTunjukkan

   Data polis disimpan di halaman Data Polis per kode produk dan tanggal posisi; kartu produk otomatis memakai data yang tanggal posisinya sama dengan tanggal valuasi, atau data yang Anda kunci. Unggah langsung di kartu juga bisa (tersimpan otomatis di Data Polis). Kolom template mengikuti produknya; sel yang dikosongkan memakai nilai run sumber.

4. 4

   Isi kolom penimpa bila perluTunjukkan

   Kolom asumsi per polis — biaya pemeliharaan, komisi, akuisisi, tingkat lapse, pengali mortalita, rasio klaim, frekuensi dan severitas klaim — menggantikan asumsi run untuk polis itu saja, misalnya polis substandar atau kanal dengan komisi berbeda. Diskonto, inflasi, dan RA tetap satu untuk seluruh polis karena satu grup diukur dengan satu set asumsi pasar.

5. 5

   Unggah dan periksaTunjukkan

   Unggah satu atau beberapa berkas .xlsx, .csv, atau .zip (setiap lembar Excel yang berbaris kode dibaca). Baris yang ditolak dilaporkan dengan nomor baris Excel dan kolomnya. Polis yang terbit sesudah tanggal valuasi atau yang masa pertanggungannya sudah berakhir tidak diukur; jumlahnya tercatat di tab Analisis. Data di atas 250 ribu polis (sampai 5 juta) dihitung bertahap di beberapa worker: tab Per polis dan Excel memuat sampel audit per grup, hasil setiap polis ada di CSV per polis (ZIP). Tombol Lihat data polis membuka baris beserta statusnya pada tanggal valuasi (data besar ditampilkan per potongan; saringan dan pencarian membaca seluruh data), jadi polis yang tidak akan diukur terlihat sebelum Hitung ditekan.

6. 6

   Tentukan pengelompokan dan saldo awalTunjukkan

   Pengelompokan otomatis membentuk grup per tahun terbit dan kelompok profitabilitas par. 16; bila sistem polis sudah menetapkan grup, pilih "Menurut kolom Grup". Saldo CSM dan LC dari valuasi sebelumnya dapat diisi per grup; bila valuasi ini disiapkan lewat "Lanjutkan dari valuasi sebelumnya", saldo grup yang sudah tertutup terisi dari run itu.

7. 7

   Pakai asumsi global bila perluTunjukkan

   Asumsi yang harus sama untuk semua produk (mis. inflasi biaya, kurva diskonto, atau biaya pemeliharaan perusahaan) cukup ditetapkan sekali di bagian Asumsi global. Pilih isiannya, lalu snapshot berlingkup global dari Pustaka Asumsi; isian itu ditimpa di setiap produk yang memilikinya, persis seperti bila run sumbernya diisi "Dari Pustaka". Asumsi global dan tanggal berlakunya tampil di Sumber angka dan di sheet input Excel. Produk yang tidak memiliki isian itu tidak terpengaruh.

8. 8

   Hitung dan baca hasilTunjukkan

   Tekan Hitung valuasi; kemajuan ditampilkan per polis. Pita di atas hasil menyatakan tanggal posisi dan asal angka tiap produk. Ringkasan memuat total liabilitas dan rinciannya per komponen; tab Analisis memuat rekap data polis dan grup kontrak; tab Tabel tersedia per grup, per polis, per periode, dan per bulan; tab Lapkeu memuat laporan tiap periode — laba rugi, arus kas, posisi keuangan, dan pergerakan liabilitas — untuk gabungan atau per produk. Tabel per polis memuat setiap polis dua kali: berdiri sendiri (sama dengan Telusur Polis) dan porsinya atas RA, CSM, dan loss component grup (jumlahnya sama dengan grup). Unduh Excel memuat lembar 01b_HasilPolis yang sama untuk seluruh polis beserta cek per grup. Simpan run untuk membuka hasil dan Excel-nya lagi dari Pustaka Run tanpa mengunggah ulang data polis.

9. 9

   Simpan, lalu lanjutkan ke periode berikutnyaTunjukkan

   Simpan run supaya hasil, pengaturan, dan data polisnya tersimpan di browser ini. Dari run itu satu polis dapat ditelusur di layar Telusur Polis, dan valuasi periode berikutnya disiapkan lewat "Lanjutkan dari valuasi sebelumnya": produk dan pengaturan disalin, tanggal maju satu periode, versi asumsi terbaru tiap kode produk dipakai, dan saldo awal CSM dan LC grup yang sudah tertutup terisi. Yang tersisa hanya mengunggah data polis periode baru.

Tekan Tunjukkan pada langkah, atau ikon di samping nama isian, untuk menunjukkan bagiannya di layar. Seluruh isian sudah berisi nilai bawaan yang sah, jadi perhitungan dapat langsung dijalankan. Sesuaikan setiap isian dengan kontrak Anda, lalu simpan sebagai set input lewat kontrol di kepala panel Input supaya tidak perlu mengetik ulang.